국내 최고 연금 전문가이자 금융자격증 1타 강사로 유명하다. 현직 금융인들의 스승답게 연금에 관한 자산 배분, 절세, 투자운용의 권위자로 인정받고 있다.
연금 초보자를 위해 출간한 <김범곤의 월 300만 원 평생연금>이 베스트셀러가 되자 4050 퇴직을 앞둔 사람들의 문의가 쇄도했다. 이들과 상담하다보니 몇 가지 공통점을 발견하였는데 과거에 가입한 연금의 납입과 운용은 차치하더라도 인출할 때 문제가 많다는 것이다. 조금만 신경 쓰면 내지 않아도 될 세금을 이중으로 내고 있거나, 퇴직금을 급여 계좌로 운영해서 세제 혜택을 못 받고 있었다. 정부가 허용한 절세 혜택을 모른 채 연금을 수령한다면 너무 아깝지 않겠는가? 이런 일을 막기 위해 <55세 전, 연금을 키워라!> 책을 출간했다.
퇴직을 앞둔 이들을 위해 연금저축, 퇴직연금(IRP/DC형), ISA 절세계좌 활용법과 연금인출 전략을 집중적으로 다루었다. 가급적 원금은 훼손하지 않고 월 배당 ETF 분배금으로 생활비를 인출하는 전략까지 수록했으니 소득절벽 시기를 살아가는 은퇴자들에게 도움이 될 것이다.
젊은 시절 근로소득으로 일군 피 같은 연금 자산을 한 푼이라도 새 나가지 않으려면 연금 공부가 필요하다. 연금은 투자의 전체 과정은 물론 세금까지 공부해야 하니 어렵다. 하지만 초보자를 위해 별도로 유튜브 동영상을 제공하고 있으니 이해하는 데 도움이 될 것이다.
수천 명의 퇴사준비생과 상담한 사례를 정리해서 이 책에 담았다. 퇴직소득세, 연금소득세, 건강보험료까지 확실히 아껴주는 노하우를 만나게 될 것이다.
